Você está ciente da importância do planejamento tributário? Sem um planejamento tributário sólido, que é um processo responsável que considera tanto a estabilidade financeira da empresa quanto a carga tributária, muitas empresas enfrentam dificuldades.
A melhor maneira de lidar com o planejamento tributário é contar com uma empresa de contabilidade qualificada. O planejamento antecipado não só o ajudará a evitar problemas com o IR, mas também garantirá que você não perca o dinheiro da sua empresa.
Neste artigo, você saberá mais sobre planejamento tributário e como aproveitar os benefícios fiscais. Se você ficou interessado, continue lendo.
O que é planejamento tributário?
O planejamento tributário é uma ferramenta de gestão financeira criada para que empresas e empresários conheçam os tipos, os valores e os prazos dos impostos que devem pagar mensalmente.
Também conhecido como elisão fiscal, é um conjunto de métodos, estudos e estratégias utilizados para reduzir legalmente o imposto fiscal de uma empresa. Dito isso, é essencial enfatizar que o planejamento tributário é uma ferramenta totalmente legal e não tem nada a ver com evasão fiscal, por isso é fundamental ter documentação legal para respaldar todos os seus procedimentos.
Na hora de fazer é necessário total atenção às questões fiscais, pois, como se sabe, erros que extrapolam o permitido por lei, por exemplo, podem resultar em sérios prejuízos, como multas pesadas ou até mesmo processos criminais para o contribuinte.
O planejamento pode encontrar maneiras de reduzir o valor do imposto devido quando feito corretamente, por meio de procedimentos legais e abertos.
Qual a importância do planejamento tributário?
O planejamento tributário é importante por vários motivos. Em primeiro lugar, ele ajuda a reduzir o valor do imposto a pagar, o que significa que o dinheiro economizado pode ser usado para outros fins, como investimento ou expansão dos negócios. Em segundo lugar, ele ajuda a cumprir as obrigações fiscais de maneira legal e ética. Por fim, permite que uma empresa ou indivíduo tome decisões financeiras informadas com base no impacto fiscal.
Independentemente do tamanho da organização, seja ela uma micro, pequena, média ou grande empresa, o planejamento tributário é fundamental para ajudar a administrar as finanças da empresa. Além disso, aprender a administrar os impostos é uma necessidade que não pode ser evitada. O que você acha do enorme aumento da pressão tributária no Brasil nos últimos anos? De acordo com o IBPT (Instituto Brasileiro de Planejamento Tributário), essa carga tributária representou 20,1% do PIB do país em 1988.
O planejamento tributário também ajuda a reduzir os riscos financeiros. Quando as transações financeiras são feitas sem considerar o impacto fiscal, podem ocorrer multas e penalidades. Um bom planejamento pode ajudar a evitar esses riscos e garantir que uma empresa ou pessoa física cumpra as obrigações fiscais de maneira adequada.
Além disso, ele também ajuda a fornecer uma visão clara da situação financeira de uma empresa ou indivíduo. Com um planejamento tributário adequado, podem ser identificadas áreas em que os custos tributários podem ser reduzidos e a lucratividade melhorada.
Para achar formas de reduzir custos para a empresa e, claro, otimizar o trabalho, encontrar a melhor estratégia de gestão tributária é um dos fundamentos da organização empresarial.
Benefícios do planejamento tributário
São muitos os benefícios da realização de um planejamento tributário, porém, para que sua empresa realmente se beneficie, são necessárias algumas habilidades e informações específicas, razão pela qual aconselhamos fortemente a contratação de um escritório de contabilidade competente e atualizado. Veja abaixo alguns dos principais motivos para investir em planejamento tributário.
Evitar impostos indevidos – Identifica os impostos para cada tipo de negócio, portanto, em alguns casos, é possível fazer uso da isenção de alguns impostos e custos tributários.
Evitar penalidades – A falta de preparo é um dos principais motivos de penalidades, pois o não cumprimento de prazos e o pagamento incorreto de impostos são as principais causas de penalidades.
Eliminar a burocracia – A burocracia do sistema tributário pode consumir mais tempo do que o cumprimento de todos os prazos e valores estabelecidos. O planejamento antecipado analisa todos os critérios necessários no futuro e identifica fatores importantes, como o número de declarações necessárias e as verificações legais.
Como fazer o planejamento tributário?
Para que seu planejamento seja bem-sucedido, há uma série de etapas a serem seguidas. Mas não se preocupe, o processo geralmente é simples, embora exija muita atenção. Portanto, vamos analisá-lo em partes.
Escolha do regime tributário ideal
Sem dúvida, o aspecto mais crucial do planejamento tributário é a escolha do regime tributário. Essa decisão deve vir em primeiro lugar ao elaborar sua estratégia tributária.
Além disso, conheça os detalhes de cada regime tributário para tomar a melhor decisão. O Microempreendedor Individual, o Simples Nacional, o Lucro Real e o Lucro Presumido têm, cada um, suas próprias vantagens e desvantagens.
Coleta de dados
Para coletar as informações a seguir, reúna-se com a equipe administrativa e a equipe de contabilidade, sejam elas internas ou externas.
- Estrutura e tamanho da empresa.
- Ambiente fiscal atual.
- Tarefas relacionadas aos negócios.
- Funções operacionais financeiras, contábeis e administrativas.
Em outras palavras, tente descobrir o máximo possível que possa afetar diretamente sua conta de impostos. Dependendo de seu status legal, uma empresa pode estar sujeita a regras tributárias especiais.
Delinear seus objetivos comerciais
Por mais estranho que possa parecer, há uma conexão entre o seu planejamento tributário e os objetivos do seu negócio do qual você precisa estar ciente.
É possível definir um cronograma de ação conhecendo as metas e os objetivos de sua empresa.
Como seu regime tributário pode variar, como no caso do Lucro Real, em que você é tributado sobre os lucros do ano anterior ou até mesmo trimestralmente, as obrigações devem ser consideradas.
Elaboração do plano fiscal
Agora que você tem todos os fatos, é hora de montar sua estratégia tributária. Ela serve como um guia para pagar impostos e cumprir os prazos estabelecidos pelos três níveis de governo.
É hora de montar uma estratégia tributária usando todas as informações à sua disposição. Ela serve como um guia para declarar impostos e cumprir os prazos estabelecidos pelos três níveis de governo.
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Use a tecnologia como aliada durante todo o processo de planejamento tributário para manter suas informações atualizadas e centralizadas em um só lugar.
Deve-se ter em mente que, é essencial ter conhecimento especializado, avaliar a situação tributária da empresa, adotar uma perspectiva de longo prazo e alinhar a estratégia tributária à estratégia de negócios. Com um planejamento tributário eficaz, sua empresa pode se beneficiar significativamente e garantir uma posição financeira sólida e sustentável no mercado.
Uma equipe especializada em contabilidade pode ajudar e não apenas facilita seu planejamento tributário, mas também o ajuda a minimizar o risco de erros, entre em contato agora!
